American Express به دلیل شناسایی پولشویی تجاری ۳۵۰ میلیون دلار جریمه پرداخت کرد

American Express National Bank بین ژوئن ۲۰۱۴ تا مه ۲۰۲۵ حدود ۱۳ میلیارد دلار فعالیت مشکوک به پولشویی تجاری پردازش کرد. بانک با پذیرش یک دستور توافقی، ۳۵۰ میلیون دلار جریمه به OCC پرداخت خواهد کرد و همچنین تحت پیگرد فدرال رزرو برای نقص مشابه در برنامه‌های BSA/AML قرار دارد.

تحلیل بازار

اقدام نظارتی جدید نشان می‌دهد که نهادهای نظارتی آمریکا به‌طور جدی به نقص‌های طولانی‌مدت در برنامه‌های ضدپولشویی بانک‌ها می‌پردازند. جریمه سنگین و افشای حجم بالای تراکنش‌های مشکوک می‌تواند فشار نزولی بر سهام American Express وارد کند. هزینه‌های افزایشی برای تقویت سازوکارهای نظارتی ممکن است ریسک‌پذیری در بخش مالی را کاهش دهد. در واکنش ریسک‌گریزی، سرمایه‌گذاران ممکن است به دارایی‌های امن مانند طلا و دلار روی‌آور شوند. در عین حال، تأثیر مستقیم بر بازارهای دیجیتال محدود است و بیت‌کوین و آلت‌کوین‌ها به‌صورت خنثی باقی می‌مانند.

تأثیر خبر بر بازارها